Tội phạm cổ động trắng
Khái niệm
Tội phạm cổ động trắng trong giờ Anh là White-collar crime.
Bạn đang xem: Cổ cồn trắng là gì
Tội phạm cổ động trắng là tội phạm không sử dụng đấm đá bạo lực để tiến hành các hành vi cho mục đích công dụng tài chính.
Theo FBI, một cơ quan chủ chốt điều tra các hành phạm luật tội này, "những tội ác này đặc thù bởi sự lừa đảo, đậy giấu hoặc vi phạm lòng tin".Động lực cho những tội ác này là để giành được hoặc tránh mất tiền, gia tài hoặc dịch vụ hoặc để đảm bảo lợi ích cá nhân hoặc công dụng kinh doanh.
Lừa hòn đảo công ty
Một số quan niệm về tội phạm cổ hễ trắng chỉ coi xét những hành phạm luật tội được thực hiện bởi một cá nhân để có lại ích lợi cho chủ yếu họ.Nhưng FBI định nghĩa hồ hết tội ác này bao hàm cả gian lậu qui mô to được triển khai bởi không ít người trong một tổ chức chính phủ nước nhà hoặc doanh nghiệp.
Trong thực tế, phòng ban này hotline lừa đảo công ty là trong những mối quan tâm hàng đầu cần phải thực thi của họ.Đó là chính vì nó không chỉ đem về "tổn thất tài chính đáng kể cho các nhà đầu tư", mà "còn có chức năng gây ra thiệt sợ to phệ cho nền tài chính và niềm tin của nhà đầu tư tại Mỹ".
Làm sai lệch thông tin tài chính
Phần lớn các vụ lừa đảo công ty liên quan tiền đến các kế hoạch kế toán được hình thành để lừa dối các nhà đầu tư, kiểm toán viên với nhà so sánh về triệu chứng tài thiết yếu thực sự của một công ty hoặc doanh nghiệp.Những trường hợp bởi thế thường tương quan đến việc thao túng dữ liệu tài chính, giá cổ phiếu hoặc các phép đo định giá khác để làm cho hiệu quả tài chính của công ty trông gồm vẻ xuất sắc hơn thực tế.
Tự trục lợi
Lừa đảo công ty cũng bao gồm các ngôi trường hợp trong các số đó một hoặc nhiều nhân viên của bạn hành động để gia công giàu cho thiết yếu họ bằng túi tiền của các nhà đầu tư hoặc những bên khác.Nổi tiếng tốt nhất làcác ngôi trường hợpgiao dịch nội gián, trong đó các cá thể hành rượu cồn hoặc huyết lộ cho tất cả những người khác những thông tin chưa được công khai và có khả năng ảnh hưởng đến giá cổ phiếu và các định giá khác của người tiêu dùng sau khi được biết.
Rửa tiền
Một một trong những hành vi của tội phạm cổ hễ trắng là rửa tiền. Cọ tiền là quá trình lấy tiền mặt kiếm được từ các hoạt động bất hòa hợp pháp, ví dụ điển hình như bán buôn ma túy và tạo nên tiền mặt bên cạnh đó là các khoản thu nhập từ một vận động kinh doanh thích hợp pháp.Tiền trường đoản cú hoạt động phi pháp được xem như là "bẩn" và mục tiêu của qui trình "rửa" chi phí là làm cho nó trông "sạch".
Xem thêm: Top 4 phần mềm ghi âm cuộc gọi 2 chieu cho android miễn phí,
Tất nhiên, với phần đông trường thích hợp như vậy, cuộc khảo sát thường bao gồm không chỉ phiên bản thân vận động rửa tiền nhưng mà cả hoạt động tội phạm cơ mà từ kia tiền được rửa.Những thương hiệu tội phạm tham gia rửa tiền lấy được tiền của họ bằng các cách bao gồm gian lận y tế, buôn bán người và ma túy, tham nhũng xã hội và to bố.
Tội phạm sử dụng một vài lượng hoa mắt và nhiều cách thức để cọ tiền.Tuy nhiên, có một số trong những cách phổ cập nhất là áp dụng bất đụng sản, sắt kẽm kim loại quí, thương mại dịch vụ quốc tế với tiền ảo như Bitcoin.
Họ có thể ngồi sau các cái bàn thao tác sang trọng, mặc trên fan những bộ xống áo đắt chi phí nhưng điều này không tức là họ sẽ không còn ăn cướp tiền của bạn. Tội nhân cổ động trắng (white collar crime) là các từ dùng làm chỉ đông đảo tên tù trong lĩnh vực tài chính và mang tính chất chất phi bạo lực, thường nhìn thấy như phần lớn vụ ăn gian bởi các tập đoàn phệ hoặc cơ quan chủ yếu phủ. Tuy nhiên, rất nhiều kẻ phạm tội cũng hoàn toàn có thể không hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh hoặc chủ yếu trị. đều ví dụ tiêu biểu cho giới tầy cổ cồn trắng hoàn toàn có thể kể mang đến như: thanh toán nội gián, ăn gian bảo mật, trộm cắp danh tính và bả Ponzi.
Bẫy Ponzi
Nhiều người trong chúng ta đã từng tìm đến cái mồi nhử Ponzi, nhưng đúng mực thì nó hoạt động như núm nào? theo phong cách hiểu đơn giản và dễ dàng nhất, một cái bẫy Ponzi là vấn đề dùng tiền vay được của nhà đầu tư sau trả mang lại nhà chi tiêu trước chứ không hẳn bằng roi thực tế. Trò lừa đảo sẽ ảnh hưởng bại lộ khi không đủ nhà đầu tư tham gia nhằm kẻ giăng mồi nhử cho tiền nhằm trả mang đến nhà đầu tư trước hoặc khi có rất nhiều nhà chi tiêu rút vốn và yêu ước trả nợ. Tuy nhiên, cái bẫy Ponzi thực tế phức tạp hơn những và nó cùng tương đương như tương đồng với quy mô Kim từ tháp. Điểm khác hoàn toàn chính giữa quy mô Kim trường đoản cú tháp và mồi nhử Ponzi là ở mô hình Kim từ bỏ tháp, tín đồ tham gia sẽ tiến hành hưởng huê hồng khi hấp dẫn được fan tham gia mới.Cái tên Ponzi được để theo tên của Charles Ponzi, một kẻ rất lừa đã vận dụng thành công quy mô này. Vào năm 1920, Charles Ponzi có tương lai với những nhà đầu tư chi tiêu sẽ trả cho họ lãi suất một nửa trong vòng 90 ngày và ở đầu cuối chiếm đoạt 15 triệu USD. Nhưng cho tới lúc này thì Bernard Madoff, người đã tìm kiếm được 20 tỷ USD mới là tên tội phạm cổ rượu cồn trắng vận dụng thành công nhất mô hình Ponzi trong lịch sử hào hùng nước Mỹ.
Siêu lừa Madoff
Không rõ kể từ bao giờ thì cái mồi nhử Ponzi của Madoff được hình thành, tuy nhiên Cục Điều tra liên bang nhận định rằng trò lừa của ông ta bắt đầu tư khoảng giữa những năm 1980. Âm mưu của Madoff bước đầu từ bài toán dụ dỗ các quý khách mở các tài khoản giao dịch thanh toán với lời hứa sẽ giới hạn được khủng hoảng rủi ro và bảo vệ lợi nhuận cao. Madoff mang được sự tin tưởng từ khách hàng bằng phương pháp trả tiền cho họ theo như đúng những gì ông ta hứa. Các khách hàng không biết rằng khoản tiền dùng để trả cho khách hàng lại chính là tiền của không ít nhà chi tiêu đến sau. Để bịt giấu sự gian lận của mình, Madoff lập một danh mục đầu tư giả mạo gửi mang đến các người sử dụng và nộp các báo cáo giả mang đến Ủy ban kinh doanh thị trường chứng khoán Mỹ.Trong các thập kỷ, loại bẫy ngày càng lớn rộng và mở rộng quy mô lên toàn cầu cho đến năm 2008, lúc nền kinh tế tài chính suy thoái, những nhà đầu tư bước đầu rút tiền ra cùng yêu ước thanh toán. Madoff ko đủ khả năng tài chính để trả tiền cho những nhà đầu tư chi tiêu đang thoái lui và ở đầu cuối ông ta thú nhận sự thật với con trai mình. Nam nhi ông ta kế tiếp đã report với công an và Madoff đã bị bắt vì gian lận. Năm 2009, ông ta bị buộc tội 11 tội danh, trong những số ấy có gian lận, cọ tiền, trộm cắp cùng khai man.Tại phiên tòa, phép tắc sư của Madoff kiến nghị mức án 12 năm tù túng thay vì chưng mức án 20 năm từ cơ sở công tố. Để biện hộ, phép tắc sư của Madoff chỉ ra ba vấn đề cần cân nhắc:
Thứ nhất, Madoff vẫn 71 tuổi tại thời điểm đó và dự đoán với tình trạng sức mạnh này, ông chỉ với sống được thêm 13 năm nữa.Thứ hai, thẩm phấn nên để ý đến cẩn trọng lời nhấn tội của Madoff và sự bắt tay hợp tác với cơ quan điều tra.Thứ ba, theo tiền lệ, nút án phạm nhân trung bình cho tội phạm cổ rượu cồn trắng là 8,5 năm.Ở phía ngược lại, ban ngành công tố kiến nghị mức án tối đa là 150 năm tù hãm với ba lập luận sau:
Thứ nhất, Madoff đã gian lậu với hàng trăm ngàn người với tổ chức, kể các các tổ chức triển khai từ thiện.Thứ hai, đặc thù rộng và kéo dãn của hành phạm luật tội này là tương xứng với khoảng án buổi tối đa.Thứ ba, Madoff chỉ thú dìm hành vi của mình vào time cuối cùng, lúc ông ta không hề khả năng duy trì mô hình này nữa.Thẩm phán đang nghiêng về phía cơ sở công tố cùng ra kết luận 150 năm tù giành riêng cho Madoff, bao hàm cả việc điều hành và kiểm soát và tịch thâu tài sản. Toàn án nhân dân tối cao ra phán quyết dựa trên đặc thù “cực kỳ tàn ác” của tội phạm, số tiền lớn tưởng mà ông ta thay giữ, hậu quả nhằm lại cho các nạn nhân cũng giống như việc Madoff sẽ dùng số đông đồng tiền lừa đảo và chiếm đoạt tài sản được để giao hàng lối sinh sống hoang phí, xa hoa của mình.
Đế chế Enron sụp đổ
Enron là dòng tên không còn xa lạ trong lịch sử tội phạm cổ động trắng cùng cũng vận dụng cái bả Ponzi. Enron, một công ty năng lượng được ra đời tại Mỹ đã trở thành công ty lớn số 1 trong lịch sử dân tộc nộp solo phá sản với tổng gia sản được ghi nhấn lúc chính là 63.4 tỷ USD. Bằng các thủ thuật tài chủ yếu và những công ty nhỏ với mục tiêu đặc biệt, Enron đã che giấu được khoản nợ mập mạp từ những phi vụ làm ăn uống và dự án công trình thua lỗ. Trong những các bị cáo, Giám đốc điều hành quản lý Jeffery Skilling, nhà sáng lập Enron Kenneth Lay đã bị cáo buộc các tội danh gồm những: lừa đảo, thông đồng, giao dịch thanh toán nội gián, lừa đảo ngân hàng và kiểm toán viên.Đế chế Enron bước đầu lung lay khi các khoản lỗ cùng nợ bắt đầu lớn dần vào năm 2000. Để bít giấu triệu chứng này, công ty thực hiện một loạt hành vi phạm tội để tạo cho sự bình ổn tài bao gồm giả mạo. Lấy một ví dụ như công ty đã lừa đảo bằng cách chuyển các nghĩa vụ của Enron cho một công ty khác nhưng mà không ghi dấn khoản lỗ vào sổ sách. Cung ứng đó, Enron đã và đang lừa dối nhân viên cấp dưới và công bọn chúng khi thổi phồng cực hiếm thực của công ty, khiến các nhân viên và cổ đông chiến bại lỗ, thậm chí là phá sản. Một lấy một ví dụ nữa mang lại những hành động sai trái của Enron là lúc Giám đốc điều hành, bạn đã cố ý mô tả sai lệch tình trạng thực tiễn của report tài chính cho các kiểm toán viên. Bài toán này giúp Entron vẽ đề xuất một tranh ảnh đẹp hơn cho chính mình.Vào năm 2001, một số trong những nhà báo sẽ chỉ ra mọi điểm phi lý về giá cổ phiếu của Enron thừa cao cùng rất nhiều giao dịch và dòng tiền bất thường. Vào vào cuối tháng 10 năm 2001, Ủy ban thị trường chứng khoán Mỹ đã thực hiện một cuộc điều tra chính thức tại Enron, yêu cầu rà soát lại báo cáo tài chủ yếu trong xuyên suốt 5 năm qua để gia công rõ khoản lỗ 586 triệu USD. Hãng kiểm toán Arthur Andersen cũng cần hầu tòa bởi vì đã che giấu các thủ đoạn của Enron. Vụ bê bối này khiến cho Arthur Andersen cũng mất hết quý khách và đóng cửa sau kia không lâu.Bài viết bởi cdsptphcm.edu.vn Legal tổng hợp, dịch và biên tập với mục đích tham khảo và chia sẻ kiến thức. Mọi thắc mắc xin vui lòng liên hệ email contact
